判断题 自所有私募风评渠道上线后，客户在所有渠道发起的私募风评均为最新的私募风评问卷，同时系统将批量修改旧的未到期的客户私募风评的到期日为2018年8月1日，届时这批客户将需要重新进行新的私募风评。

判断题 “客户识别确认”流程中，客户必须提供身份证件和凭证

判断题 “客户识别确认”现只支持通过手机号码、二维码进行查找。

判断题 网点在新建或修改传输易代发、柜台来盘代发协议时，柜员在征求客户意见后，可统一将相关协议的“网上企业银行代发日限额”、“网上企业银行代发月限额”录入为0.01，无需代发单位在《代发业务协议》

判断题 个人实盘外汇买卖，对于协议签订和关闭，均通过客户身份识别确认。

判断题 客户未在招商银行办理过开户业务的，柜面人员直接通过P40或P41办理开户业务，同时，请客户出示港澳台通行证，对于客户不愿提供港澳台通行证的，柜面人员在新增P20或P21时，证件号码录入港澳台居民居住证背面“通行证号码”，证件有效期限起止日期均录入开户当日日期。

判断题 经办人员办理业务时可直接在业务办理界面扫描有权机关执法文书、证件等资料的影像信息。影像资料即时必扫。

判断题 对于客户不愿提供港澳台通行证的，柜面人员在新增P20或P21时，证件号码录入港澳台居民居住证背面“通行证号码”，证件有效期限起止日期均录入开户当日日期

判断题 有权机关查询账户余额，业务办理结束后必须打印统一模板的回执单据

判断题 个人外汇期权合约买卖管理未能通过“客户识别确认流程”核验客户身份的，则：对于协议签订的，须提供客户一卡通（有实物凭证的）或财富账户，及个人有效身份证明文件，对于协议关闭的，无需客户提供任何资料

判断题 个人外汇期权合约买卖管理，含“协议签订”和“协议关闭”能够通过“客户识别确认流程”核验客户身份的，无需客户提供任何资料

判断题 客户在招商银行和已通过港澳台通行证办理过开户业务的，柜面人员应先将对应的港澳台居民居住证加入原客户号后，再根据客户在招商银行持有I类户的情况，办理开户业务。

判断题 明知客户无真实投资背景，交易目的不合理，资金来源不合法，涉嫌通过虚假、伪造或变造凭证等情况下，银行不得办理

判断题 境外放款也可通过银行以及经批准设立并具有外汇业务资格的企业集团财务公司以委托贷款方式进行。

判断题 如有权机关查询账户余额，业务办理结束后系统会打印统一模板的回执单据，如有权机关同意使用招商银行统一回执，经办人员可直接提供系统打印回执。如有权机关不同意使用招商银行统一回执或查询除账户余额外的其他信息，查询回执填写要求仍按现有规定执行。

判断题 影像资料非即时必扫，后续可在执法信息查询管理模块（菜单码：1569）进行影像信息的补扫或修改。如业务办理时未扫描影像资料，应最迟于业务结束次日日终前进行影像资料的补扫

判断题 一卡通开户的流程改造是在以电子一卡通开户作为默认开户流程

判断题 对于客户不愿提供港澳台通行证的，柜面人员在新增P20或P21时，证件号码录入港澳台居民居住证背面“通行证号码”，证件有效期限起止日期录入居住证上的起止日期

判断题 全新开户申请的私钻卡，私钻客户经理上门送卡时，持任意离行式PAD版可视柜台均可办理，但是会限定设备的归属机构。

判断题 境内居民与境外非居民（即招商银行客户为境内个人，境外客户从姓名判断为境外公司或境外个人）之间发生的跨境收付款，国别项应申报交易对方常驻国家或地区，即非居民申报个人国籍（由于很难直接确认国籍，可按照交易对手的地址申报），公司按注册地申报。