判断题 客户未在招商银行办理过开户业务的，柜面人员直接通过P40或P41办理开户业务，同时，请客户出示港澳台通行证，对于客户不愿提供港澳台通行证的，柜面人员在新增P20或P21时，证件号码录入港澳台居民居住证背面“通行证号码”，证件有效期限起止日期均录入开户当日日期。

判断题 经办人员办理业务时可直接在业务办理界面扫描有权机关执法文书、证件等资料的影像信息。影像资料即时必扫。

判断题 对于客户不愿提供港澳台通行证的，柜面人员在新增P20或P21时，证件号码录入港澳台居民居住证背面“通行证号码”，证件有效期限起止日期均录入开户当日日期

判断题 有权机关查询账户余额，业务办理结束后必须打印统一模板的回执单据

判断题 个人外汇期权合约买卖管理未能通过“客户识别确认流程”核验客户身份的，则：对于协议签订的，须提供客户一卡通（有实物凭证的）或财富账户，及个人有效身份证明文件，对于协议关闭的，无需客户提供任何资料

判断题 个人外汇期权合约买卖管理，含“协议签订”和“协议关闭”能够通过“客户识别确认流程”核验客户身份的，无需客户提供任何资料

判断题 客户在招商银行和已通过港澳台通行证办理过开户业务的，柜面人员应先将对应的港澳台居民居住证加入原客户号后，再根据客户在招商银行持有I类户的情况，办理开户业务。

判断题 明知客户无真实投资背景，交易目的不合理，资金来源不合法，涉嫌通过虚假、伪造或变造凭证等情况下，银行不得办理

判断题 境外放款也可通过银行以及经批准设立并具有外汇业务资格的企业集团财务公司以委托贷款方式进行。

判断题 如有权机关查询账户余额，业务办理结束后系统会打印统一模板的回执单据，如有权机关同意使用招商银行统一回执，经办人员可直接提供系统打印回执。如有权机关不同意使用招商银行统一回执或查询除账户余额外的其他信息，查询回执填写要求仍按现有规定执行。

判断题 影像资料非即时必扫，后续可在执法信息查询管理模块（菜单码：1569）进行影像信息的补扫或修改。如业务办理时未扫描影像资料，应最迟于业务结束次日日终前进行影像资料的补扫

判断题 一卡通开户的流程改造是在以电子一卡通开户作为默认开户流程

判断题 对于客户不愿提供港澳台通行证的，柜面人员在新增P20或P21时，证件号码录入港澳台居民居住证背面“通行证号码”，证件有效期限起止日期录入居住证上的起止日期

判断题 全新开户申请的私钻卡，私钻客户经理上门送卡时，持任意离行式PAD版可视柜台均可办理，但是会限定设备的归属机构。

判断题 境内居民与境外非居民（即招商银行客户为境内个人，境外客户从姓名判断为境外公司或境外个人）之间发生的跨境收付款，国别项应申报交易对方常驻国家或地区，即非居民申报个人国籍（由于很难直接确认国籍，可按照交易对手的地址申报），公司按注册地申报。

判断题 受理智慧苏州一卡通损坏换卡，经办员同时无需在“智慧一卡通市民卡处理程序”中进行换卡转值操作，市民卡电子钱包会自动完成转值。

判断题 港澳台居民居住证，可作为办理银行业务的有效身份证件，但需要搭配港澳台居民通行证共同使用，暂不可独立使用

判断题 个人实盘外汇买卖仅支持客户本人办理。在“客户识别确认”流程核验客户身份条件下，无需客户提供户口凭证实物和有效身份证件，未通过“客户识别确认”流程核验客户身份的，需客户提供户口凭证实物和有效身份证件。对于协议关闭，也必须对客户身份进行核实和校验

判断题 智慧苏州一卡通市民卡换卡，分两步操作，第一步，领用新卡当天办理“不可读卡换卡”，旧卡可手工输入卡号，新卡需读卡；第二步，7天后需客户再次前来办理“新卡转值”，需读新卡。

判断题 网点柜面在新建或修改柜台来盘或传输易渠道的代发协议时，如代发单位填写的“甲方单次最大代发金额”超过1000万、“对单一收款人的每笔最大代发金额”超过500万，支行根据上述流程操作时，通用审批系统无需提交至零售银行部审批