判断题 对于客户不愿提供港澳台通行证的，柜面人员在新增P20或P21时，证件号码录入港澳台居民居住证背面“通行证号码”，证件有效期限起止日期录入居住证上的起止日期

判断题 全新开户申请的私钻卡，私钻客户经理上门送卡时，持任意离行式PAD版可视柜台均可办理，但是会限定设备的归属机构。

判断题 境内居民与境外非居民（即招商银行客户为境内个人，境外客户从姓名判断为境外公司或境外个人）之间发生的跨境收付款，国别项应申报交易对方常驻国家或地区，即非居民申报个人国籍（由于很难直接确认国籍，可按照交易对手的地址申报），公司按注册地申报。

判断题 受理智慧苏州一卡通损坏换卡，经办员同时无需在“智慧一卡通市民卡处理程序”中进行换卡转值操作，市民卡电子钱包会自动完成转值。

判断题 港澳台居民居住证，可作为办理银行业务的有效身份证件，但需要搭配港澳台居民通行证共同使用，暂不可独立使用

判断题 个人实盘外汇买卖仅支持客户本人办理。在“客户识别确认”流程核验客户身份条件下，无需客户提供户口凭证实物和有效身份证件，未通过“客户识别确认”流程核验客户身份的，需客户提供户口凭证实物和有效身份证件。对于协议关闭，也必须对客户身份进行核实和校验

判断题 智慧苏州一卡通市民卡换卡，分两步操作，第一步，领用新卡当天办理“不可读卡换卡”，旧卡可手工输入卡号，新卡需读卡；第二步，7天后需客户再次前来办理“新卡转值”，需读新卡。

判断题 网点柜面在新建或修改柜台来盘或传输易渠道的代发协议时，如代发单位填写的“甲方单次最大代发金额”超过1000万、“对单一收款人的每笔最大代发金额”超过500万，支行根据上述流程操作时，通用审批系统无需提交至零售银行部审批

判断题 金库尾箱及网点现金尾箱在办理现金日结及系统内外调缴款操作时，必须在配钞中正确录入各币种实际券别信息，包含：现金种类、币种、券别代码、数量等信息。假币录入规则仍按现行规定实行。

判断题 各分行可根据分行管理的实际情况，自行制定对人民币券别录入的日常监督要求，但应重点关注每月最后一个工作日的券别录入情况。

判断题 网点现金尾箱在办理现金日结时，必须在配钞中正确录入假币实际券别信息，包含：现金种类、币种、券别代码、数量等信息。

判断题 根据同城排班系统的班表（或分行预设了机构调整）柜员下一工作日将调换到其他机构工作的情况下，若该柜员保管自助设备吞卡，在柜员日结时，系统提示柜员应交出自助设备吞卡（硬控制）。

判断题 在进行柜员机构批量调换、柜员机构永久调换、柜员机构自助调换和同城排班对接调整柜员机构时，若被调换的柜员管了自助设备的吞卡，则系统控制不允许该柜员调整机构，并进行原因提示。

判断题 拟于当日领卡的全新开户私钻卡凭证必须在当日领卡前签出，领卡时仍未签出则无法领卡，对于当日未办理领卡的凭证可于次日日终前交还中心柜员回签。

判断题 可视柜台全新开户私钻卡领卡仅支持私钻客户经理“中心私钻理财业务岗”协助办理，但不需第二人现场复核做领卡流程检查。

判断题 下级社区支行或小微支行的凭证人员可直接从其上级支行签出凭证，分行独立市场团队的凭证人员不可以直接从任意支行签出凭证。

判断题 外拓PAD凭证管理、金葵花卡/私钻卡凭证管理、换卡凭证管理中的普卡、金卡、金葵花卡支持签出至本机构、与本机构使用相同机构号的下级社区支行及小微支行、分行独立市场团队。

判断题 所有渠道完成上线后，客户在所有渠道发起的私募风评均为新的私募风评问卷，同时，系统将批量修改旧的未到期客户的私募风评的到期日为2018年8月1日，届时这批客户不需要重新进行新的私募风评。

判断题 客户可以通过柜面、可视柜台、手机银行、网银（含网银大众版、i理财大众版、网银专业版和财富账户专业版）和远程银行渠道进行私募风评。

判断题 “客户识别确认”流程过程仅支持“手机号码”、“身份证件”两种查找方式。