多项选择题
对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（）。
A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户 B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的 C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务 D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
多项选择题 在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其风险相对较高，以下属现金密集程度高的行业为（）。
多项选择题 鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。
多项选择题 非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。
