判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合...

判断题 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。

判断题 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由...

判断题 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人...

判断题 金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法...

判断题 对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融...

判断题 在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响...

判断题 当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元...

判断题 当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元...

判断题 农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经高...

判断题 客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交...

判断题 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当合并提交...

判断题 大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。

判断题 客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户...

判断题 银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方...

判断题 金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，...

判断题 金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和...

判断题 单位定期存单质押期间，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。

判断题 单位定期存单毁损的，贷款人应持有关证明重新开户。

判断题 贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满，借款人未履行其债务的...

判断题 存款行经过审查，发现开户证实书所载事项与账户记载不符的，不得...

判断题 存款行不得开具没有存款关系的虚假单位定期存单或与真实存款情况...

判断题 个人定期存单质押期间，未经贷款人同意，存款行不得受理存款人提...

判断题 个人定期存单质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动...

判断题 对已贴现的汇票支付票款时，如存在背书个别字迹不规范、印章部分...

判断题 汇票查询只能通过电票系统进行。

判断题 电子银行承兑汇票贴现期限最长不得超过6个月。

判断题 贷款资金专用账户不可用作资金回笼账户。

判断题 约定采用委托扣款方式的借款人应在借款合同中明确授权贷款行从指...

判断题 等额本金偿还法：即借款人每期（月或季）等额偿还本金，每期偿还...

判断题 还款方法，根据每期还款额（含本金和利息）确定方法的不同，可分...

判断题 信用社自主支付是指信用社根据借款人的提款申请将贷款资金发放至...

判断题 贷款发放时需由核心业务系统建立额度的，柜员应以信贷部门出具的...

判断题 不得贴现由本社承兑的银行承兑汇票。

判断题 如遇节假日，对公、对私贷款到期后系统依据双休日和国家法定节假...

判断题 如借款人无力偿还贷款时，允许使用担保人账户进行转账归还，但用...

判断题 发放委托贷款前，必须存入足额的委托贷款资金，并对与本次放款金...

判断题 进行贴现到期还款和转垫款处理时，系统自动更改票据状态为“垫款”。

判断题 贴现票据到期后，如果托收款项足额。柜员启动“3003贷款收回...

判断题 贷款放款可以通过转账或现金的方式发放。