未知题型 现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标，从（）等多个层面，对金融机构所有的风险因子、所有的业务线路和产品、所有的分支机构和所有的人员和完整的经营过程进行的管理过程。①管理环境②管理技术③管理方法④管理运行

未知题型 战略风险是指证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。战略风险取决于以下（）方面。①战略目标的兼容性②为实现这些目标而制定的经营战略③为实现目标所部署的资源④整个战略实施过程的质量

未知题型 证券公司的融资管理应符合以下要求（）。①分析正常和压力情境下未来不同时间段的融资需求和来源②加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中管理，适当设置集中度限额③加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力④密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响

未知题型 证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（）①制定风险管理制度，并适时调整②建立健全公司全面风险管理的经营管理架构③建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系④建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制

未知题型 证券公司内部评级管理的基本要求有（）。①证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识别信用风险，具备风险区分能力②证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作③证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准④证券公司应当正确收集和使用评级信息，对收集的资料信息进行评估和归档，以保证其及时性、准确性、完整性⑤业务存续期内，证券公司应根据风险状况的变化情况，定期或者不定期进行内部评级更新，持续关注相关主题信用变化

未知题型 根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（）步骤。①选择测试对象，制订测试方案②确定压力测试方法，并设置测试情景③确定风险因子，收集测试数据④实施压力测试，分析报告测试结果⑤制定和执行应对措施

未知题型 下列对于风险转移的说法中，正确的是（）。①风险转移可分为保险转移和非保险转移②保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司③非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转移给第三方④金融机构会借助衍生产品（如期权合约等）作为特殊保单转移利率、汇率、股票和商品价格风险

未知题型 证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（）属于证券公司董事会承担的责任。①建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制②审议批准公司全面风险管理的基本制度③审议批准公司的风险偏好④审议公司定期风险评估报告

未知题型 风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效的监控，提高主体的风险管理有效性。这三道防线是指（）。①业务条线部门②风险管理部门和合规部门③外部审计④内部审计

未知题型 资本的功能主要体现在（）方面。①为金融机构提供融资②可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地③资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界