未知题型 证券公司内部评级管理的基本要求有（）。①证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识别信用风险，具备风险区分能力②证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作③证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准④证券公司应当正确收集和使用评级信息，对收集的资料信息进行评估和归档，以保证其及时性、准确性、完整性⑤业务存续期内，证券公司应根据风险状况的变化情况，定期或者不定期进行内部评级更新，持续关注相关主题信用变化

未知题型 根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（）步骤。①选择测试对象，制订测试方案②确定压力测试方法，并设置测试情景③确定风险因子，收集测试数据④实施压力测试，分析报告测试结果⑤制定和执行应对措施

未知题型 下列对于风险转移的说法中，正确的是（）。①风险转移可分为保险转移和非保险转移②保险转移是通过向保险公司支付保费的方式，将风险转移给保险公司③非保险转移通常采用担保和备用信用证等方式将风险转移给第三方④金融机构会借助衍生产品（如期权合约等）作为特殊保单转移利率、汇率、股票和商品价格风险

未知题型 证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（）属于证券公司董事会承担的责任。①建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制②审议批准公司全面风险管理的基本制度③审议批准公司的风险偏好④审议公司定期风险评估报告

未知题型 风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效的监控，提高主体的风险管理有效性。这三道防线是指（）。①业务条线部门②风险管理部门和合规部门③外部审计④内部审计

未知题型 资本的功能主要体现在（）方面。①为金融机构提供融资②可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地③资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界

未知题型 信用衍生产品交易具有以下（）特征。①融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资②信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让③信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定的信用事件发生④基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理

未知题型 流动性风险应急计划应符合以下（）要求。①合理设定应急计划触发条件②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性

未知题型 证券公司战略风险管理的基本做法包括（）。①明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责②建立清晰的战略风险管理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等③采取恰当的战略风险管理方法④聘请专家对战略风险进行评估

未知题型 运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小③将潜在借款人相关因素的数值代人函数关系式计算出一个数值④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否