判断题 柜员下一工作日将调换到其他机构工作的情况下，若该柜员保管了自助设备吞卡，在柜员日结时，系统提示柜员应交出自助设备吞卡

判断题 境外个人购买境内商品房结汇，夫妻双方共同购买境内商品房的，其中一方为境内个人，另一方境外个人则无法办理该业务

判断题 个人境内外汇划转业务，本人与其直系亲属储蓄账户间的资金划转，若主体同为境内个人或同为境外个人，金额不受限制

判断题 境内个人结汇审查资金来源材料，境外个人结汇审查资金用途材料，重点审核有交易额的证明材料的真实性和一致性

判断题 境外个人超过年度总额的非经营性结汇业务，结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户

判断题 境内个人不得购买境外的人寿险、投资返还分红类保险，不得进行境外直接投资及购买房产

判断题 我国个人结汇和境内个人售汇实行年度总额管理，年度总额合计每人每年等值5万美元

判断题 外交人员凭外交人员证件办理个人外币现钞存款，金额不受限制

判断题 办理外汇业务时原则上银行应留存交易凭证原件，对无法留存原件的，银行应在客户提交的交易凭证原件上签注（日期、币种、金额、银行），签注后复印留存即可

判断题 外国公民在境内银行办理外汇业务，审核本人护照或外国人永久居留身份证

判断题 居住在境内或境外的中国籍华侨在境内银行办理外汇业务，需审核本人中国护照或本人境外永久居留证

判断题 居住在中国境内16岁（含）以上的中国公民在境内银行办理结售汇业务，银行审核证件为：本人居民身份证

判断题 一卡通签订个人实盘外汇买卖协议，无需开通理财账户

判断题 个人外汇期权合约买卖协议签订后，系统会在协议户口登记“FWCT1：期权关户限制”手工关户限制，通过理财账户关户，可取消该限制

判断题 个人实盘外汇买卖协议签订无需开通理财账户，当客户使用电子一卡通进行个人实盘外汇买卖协议签订时，在操作过程中，必须通过F8调用“客户识别确认”流程辅助核验客户身份

判断题 个人实盘外汇买卖协议禁止65周岁（含65）以上及18周岁（不含18）以下的客户签订协议

判断题 通过已有生物识别技防F8“客户识别确认”应用，有效核实客户身份，实现客户仅提供证件，不提供凭证基础上的业务受理模式。目前已支持通过户口号码，或证件号码，或手机号码，或二维码”方式查找系统记录客户。

判断题 “一卡通开户”流程改造，是在对“预制卡开户”和“电子一卡通开户”流程整合基础上，随时根据客户开户意愿，由电子一卡通开户切换至实体卡开户处理

判断题 在招商银行已通过港澳台通行证办理过开户业务的，柜面人员可直接先为客户办理开户业务，再将对应的港澳台居民居住证加入原客户号做增加证件操作处理

判断题 客户未在招商银行办理过开户业务的，柜面人员直接通过P40或P41办理开户业务，同时，请客户出示港澳台通行证，并在客户号证件信息中增加对应的P20或P21