填空题 智能银行终端提供（）开卡服务，暂免年费。

填空题 贩毒交易特点：账户中现金交易居多，呈现（）、集中转出的特征，且账户余额很小。

填空题 经过重新客户身份识别，各级机构如有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应当按照农商行制度规定及时提交（）报告。

填空题 农商行应当建立健全大额交易和（）报告制度，按照规定及时、准确、完整向中国反洗钱监测分析中心或中国人民银行及其分支机构提交大额交易和可疑交易报告。

填空题 农商行应当建立（）和交易记录保存制度，强化内部管理措施，更新技术手段，逐步完善相关信息系统，统筹考虑保存范围、方式和期限，确保客户身份信息和交易记录完整准确。

填空题 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

填空题 在接到中国人民银行书面临时冻结通知后，应当立即冻结相关账户资金。在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

填空题 对已确定过风险等级的客户，在客户风险状况未发生实质性变化的基础上应定期重新审核。重新审核期限设置如下：高风险等级客户半年、次高风险等级客户（）年、中风险等级客户两年、低风险等级客户三年。

填空题 农商行客户洗钱风险评估等级分为四个等级，包括：高、（）、中、低风险等级。

填空题 有合理理由怀疑客户交易或行为异常，客户不配合尽职调查、身份识别或提供身份资料更新身份信息的，各级机构可采取如下风险控制措施：（）、持续监控和报告、调高客户风险等级、限制交易权限、终止业务关系、可疑交易线索移送和报告。

填空题 各级机构可通过核实客户身份证件、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、（）、向公安、工商行政管理等部门核实和其他可依法采取的措施进行客户身份识别。

填空题 对于持续发生可疑资金交易、可疑程度较高、疑似涉众类犯罪（如地下钱庄、非法集资、非法传销、赌博、套现等）的可疑客户，经内部调查审批后限制客户的（）渠道业务办理权限、限制其使用重要金融产品。

填空题 客户号所在机构应当将可疑报告所涉客户的洗钱风险等级调整为（）等级，并根据对可疑交易的持续监测分析结果动态评估风险程度。

填空题 反洗钱调查一般由监测中心发起，分支机构和总行部门应在接到调查通知书后（）个工作日内回复调查结果，回复内容应真实、完整、准确。

填空题 行内人员因休假、离职、（）或其他原因需取消人员指纹认证权限时，无需删除该人员在指纹系统中的指纹信息，仅需删除该人员在接入系统中的角色和权限。

填空题 特殊人群通过（）方式签到；特殊人群不得设置为指纹系统管理人员、营业机构主管柜员并进行授权操作。

填空题 对于特殊人群，原则上应作（）处理。

填空题 指纹采集严密性。信息审批、指纹采集等操作须在（）下，在核对被采集人身份信息后进行，确保操作严密。

填空题 系统管控安全性。关键交易（），上下联动，保证操作真实有效。

填空题 指纹系统管理原则，操作员身份（）。操作员指纹对应操作员员工号，且与接入系统的数据一一对应，保证指纹系统中操作员身份唯一。