银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？A．客户因素包括个人客户和企业客户B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

多项选择题

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

A．客户因素包括个人客户和企业客户
B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

客户洗钱风险分类管理