多项选择题 账户实名制核实工作以法规制度为依据，银行对（）的处理，应当按照法律、行政法规、部门规章等法规制度的规定进行，切实履行相应的法定程序。

多项选择题 银行应釆取（）的方式主动稳妥开展账户实名制核实工作，积极釆取一切措施核实存款人身份信息。

多项选择题 经检查，对存在违规行为的银行，中国人民银行分支机构应严格按照有关法规制度进行处罚，并进一步釆取（）等措施。

多项选择题 金融机构要健全异常交易甄别分析机制，做到（）。

多项选择题 金融机构要总结洗钱犯罪分子转移资金的脉络和手法，持续评估、调整监测标准和监测要求，构建将账户交易行为与（）等要素有机结合的风控策略和预警模型，增强监测系统的适应性和针对性。