A.开户意愿的核实，即核实客户的开户意愿是否真实
B.注册地与经营地一致性的核实：核实存款人单位营业执照等开户证明文件上注明的注册地址与实际的生产经营地址的一致性。对于注册地与经营地不一致的存款人，需提供相关证明（房产证明或房屋租赁合同）或合理说明；对于注册地与经营地一致的无需提供。若注册地和经营地不一致且无相关证明或合理说明的，开户行或受托行（若开户行委托他行实地上门核实）应加强对客户开户意愿的核查，并对其经营地进行进一步核实。对于单位注册地址不存在或者虚构经营场所的客户，不得为其开立账户
C.实地环境的核实：核实存款人的注册地或经营地情况。对于注册地与经营地一致的情况，新注册成立的存款人，核实其注册地是否已具备开业的硬件条件或正在进行开业前的准备工作；对于正在经营的存款人，核实其注册地是否在经营使用中。对于注册地与经营地不一致的情况，要求存款人提供相关证明（房产证明或房屋租赁合同）或合理说明，以实际的经营地作为上门核实的目标
D.异地开户事由的核实和被授权人情况的核实，即核实财务负责人、大额交易有权确认人等被授权人员姓名和联系方式的真实性