判断题 客户在招商银行已通过港澳台通行证办理过开户业务的，柜面人员应先将对应的港澳台居民居住证加入原客户号后，再根据客户在招商银行持有I类户的情况，办理开户业务。

判断题 预制卡开户（含电子一卡通开户）、定制卡申请、存折开户对于风险证件的检查，将同时调用新旧两个风险证件菜单建立的数据库数据进行检查和管控

判断题 当“确认查询”时选择的查询内容为空则无法登记本次有权机关查询记录。

判断题 已查询到的户口数据可从“待选列表”和“选中列表”之间任意转移，支持单笔操作和全量操作。

判断题 有权机关查询账户余额，如可用余额与联机余额不一致时，因可用余额与联机余额不一致的情况有多种原因，反馈给有权机关以哪种余额为准，需根据实际情况判断，有疑问的应及时咨询法律合规部

判断题 经办人员如勾选“其他”选项，则需正确录入查询内容，系统将返回具体查询结果，该操作作为系统记录用途，经办人员需按照《零售银行负债及中间业务规范》要求至对应系统办理查询，并将查询结果反馈有权机关。

判断题 户口簿作为开户证件时，经办人员应留存个人页作为开户证件影像

判断题 如遇个人页无登记日期的特殊情况，签发日录入当天日期

判断题 未成年人以户口簿作为开户证件时，证件签发日应录入个人页的登记日期，证件到期日应录入“99991231”

判断题 2019年1月1日起，取消批量开户业务须在开户前电话与个人客户进行核实的要求。

判断题 自2019年1月1日起，可以开通批量开户户口的电话激活功能

判断题 于客户在网上自助签署代发协议，代发单位填写的“甲方单次最大代发金额”超过1000万、“对单一收款人的每笔最大代发金额”超过500万时，支行无需增加交易银行部审批权限

判断题 网点柜面在新建或修改柜台来盘或传输易渠道的代发协议时，如代发单位填写的“甲方单次最大代发金额”超过1000万、“对单一收款人的每笔最大代发金额”超过500万，支行根据上述流程操作时，通用审批系统无需提交至交易银行部审批

判断题 目前代发协议管理模块中新增的“网上企业银行代发日限额”、“网上企业银行代发月限额”两个字段与代发渠道并未建立勾连关系，因此支行在新建或修改所有渠道的代发协议时（含传输易代发、柜台来盘代发、网上企业银行代发渠道），系统控制必须录入“网上企业银行代发日限额”、“网上企业银行代发月限额”字段且录入字段必须大于零。

判断题 柜面经办用户使用上述改造后的业务菜单进行业务申请时，当光标停留在户口号码字段或转出方户口字段时，允许直接通过F8快捷键调用“客户识别确认”流程核验客户身份，并在核验通过后，支持不提供卡片实物凭证场景下即可进行相关业务操作。

判断题 此次程序上线后，对原业务要求出示实物凭证的，均调整为：能够通过“客户识别确认流程”核验客户身份的，无需客户提供一卡通或存折实物凭证；未能通过“客户识别确认流程”核验客户身份的，需客户提供一卡通或存折实物凭证。是否提供相关身份证明，仍遵循原业务管理要求。

判断题 根据同城排班系统的班表（或分行预设了机构调整）柜员下一工作日将调换到其他机构工作的情况下，若该柜员保管了自助设备吞卡，在柜员日结时，系统提示柜员应交出自助设备吞卡（硬控制）。

判断题 在进行柜员机构批量调换、柜员机构永久调换、柜员机构自助调换和同城排班对接调整柜员机构时，若被调换的柜员保管了自助设备的吞卡，则系统控制不允许该柜员调整机构，并进行原因提示。

判断题 具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户：个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

判断题 境外放款资金来源必须是自有外汇资金如资本金及结算户资金，中资跨国公司境外放款余额不得超过其净资产的15%，外资跨国公司境外放款余额不得超过其上一年度对外国投资者已分配未汇出利润与外国投资者按投资比例享受的企业未分配利润之和。