多项选择题
中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》，综合下列哪些因素，对评级指标逐项评价、计分，得出初评分数（）？
A.监管档案和日常监管情况B.上一年度评级结果和整改落实情况C.报送自评表和相关证明材料的及时性D.自评表和相关证明材料的真实、完整、准确程度
多项选择题 反洗钱信息跨境处理的3种模式，说法正确的是（）。
判断题 在客户行为方面，疑似涉嫌腐败的客户及其特定关系人在办理存现业务时，出具的现金通常为最新版人民币。
判断题 从交易模式看，电信诈骗团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类。
