多项选择题 客户若出现下述（）情况，银行可能要求对客户的风险等级进行复审并降级。

多项选择题 核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（）控制或有重大影响人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。

多项选择题 银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。