多项选择题
客户若出现下述（）情况，银行可能要求对客户的风险等级进行复审并降级。
A.中期业绩报告/预期中所示的公司业绩或财务情况持续下滑 B.出现异常的账户表现，如频繁超额和（短期）逾期 C.出现可能对借款人的信用度产生严重影响的一次性/重大事件，如并购、撤资、大额固定资本支出 D.由于行业发展对借款人的表现和偿付能力造成影响
多项选择题 核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（）控制或有重大影响人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。
多项选择题 银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。
多项选择题 对每个有授信业务的企业客户，银行各分支机构必须保存相关的信贷档案，包括以下（）文件。
