判断题 网点柜面在新建或修改企业网银代发协议时（即企业客户开通了网银代发功能），如代发单位填写的“甲方单次最大代发金额”超过1000万、“对单一收款人的每笔最大代发金额”超过500万，支行根据代发协议/修改代发协议单位公函，由代发管户客户经理按照《招商银行反洗钱管理办法》（第二版）的相关规定履行客户身份识别、尽职调查等相关工作职责。对于确有需要超限额代发的，由客户经理通过通用审批系统，录入具体申请内容，公函和协议资料通过附件一并上传，依次选择支行零售分管行长、反洗钱小组组长、交易银行部有权人审批，审批通过后打印审批结果，交柜台执行操作。

判断题 灰度上线是指，客户发起的私募风评可能为新的私募风评问卷，也可能是旧的私募风评问卷

判断题 未成年人以户口簿作为开户证件时，如遇个人页无登记日期的特殊情况，签发日录入户口薄登记日期。

判断题 根据同城排班系统的班表（或分行预设了机构调整）柜员下一工作日将调换到其他机构工作的情况下，若该柜员保管了自助设备吞卡，在柜员日结时，系统提示柜员应交出自助设备吞卡（非硬控制）

判断题 在招商银行，假币日结时候可以按照现行行规录入

判断题 F8调用“客户识别确认流程”检验客户身份，在检验合格后，还需要提供卡片实物凭证

判断题 签约定书（FDE1）不需要卡也可以办理

判断题 对于代发企业超限额的申请与审批，按照“谁营销、谁负责”的原则进行审批的。

判断题 新开户私钻卡凭证已在可视柜台凭证系统签出的，可视柜台同时增加开户申请撤销功能

判断题 客户通过柜台本人申请私人银行卡、钻石卡，对于全新开户申请的私钻卡，私钻客户经理上门送卡时，持任意离行式PAD版可视柜台均可办理

判断题 换卡凭证管理中的普卡、金卡支持签出至本机构、与本机构使用相同机构号的下级社区支行及小微支行、分行独立市场团队

判断题 系统内现金调出（菜单码2057）及系统内现金调入（菜单码2058）申请界面增加展示“网点实时资金情况统计”，点击“查询余额”可查询网点实时资金情况

判断题 在进行同城排班对接调整柜员机构时若被调换的柜员保管了自助设备吞卡，统提示柜员应交出自助设备吞卡（非硬控制）

判断题 柜员下一工作日将调换到其他机构工作的情况下，若该柜员保管了自助设备吞卡，在柜员日结时，系统提示柜员应交出自助设备吞卡

判断题 境外个人购买境内商品房结汇，夫妻双方共同购买境内商品房的，其中一方为境内个人，另一方境外个人则无法办理该业务

判断题 个人境内外汇划转业务，本人与其直系亲属储蓄账户间的资金划转，若主体同为境内个人或同为境外个人，金额不受限制

判断题 境内个人结汇审查资金来源材料，境外个人结汇审查资金用途材料，重点审核有交易额的证明材料的真实性和一致性

判断题 境外个人超过年度总额的非经营性结汇业务，结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户

判断题 境内个人不得购买境外的人寿险、投资返还分红类保险，不得进行境外直接投资及购买房产

判断题 我国个人结汇和境内个人售汇实行年度总额管理，年度总额合计每人每年等值5万美元