判断题 未按规定落实债权，或对客户通过转移、隐匿资产等手段恶意逃废债...

判断题 违规审批发放虚假授信，用于单位直接或变相购车、解决基建费用等...

判断题 审批发放需经贷审会审议而未审议，以及贷审会审议未通过的授信业...

判断题 对生产经营发生重大不利变化或出现重大不利因素的客户，及时下调...

判断题 未使用正确的评级模板，导致信用评级和风险度测算结果出现严重偏...

判断题 未按规定对固定资产项目资金到位情况、项目授信使用情况、项目工...

判断题 收贷、收息不入账、少入账，或不及时入账的，给予有关责任人警告...

判断题 未按规定及时向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过...

判断题 未按规定对信贷资金进行封闭运行管理，或随客户账户监管不力，造...

判断题 未经特别授权，审批发放超过客户信用风险额度授信的，给予有关责...

判断题 违规审批发放虚假保证授信或信用社员工自批自贷或互贷互保的，给...

判断题 超（绕）权或化整为零变相超（绕）权以及逆程序或变相逆程序审批...

判断题 审查通过明显不符合国家宏观政策、产业政策、授信政策、投向和条...

判断题 未按规定核实抵押物、质押物、质押权利记保证人情况，造成担保合...

判断题 未经省中介机构备选库中的中介机构进行审计和评估，串通、授意客...

判断题 对法人客户未按规定进行信用等级评定、风险度测算，或未坚持“先...

判断题 质押物的基本条件：质押物的权属必须合法、明晰，符合《担保法》...

判断题 市场分析主要以项目业分析为基础，通过对项目产品市场现状、未来...

判断题 法人客户信用风险评级由县级机构严格按照测评标准执行，省联社组...

判断题 经省联社审查通过的授信业务，在完善审查意见书条件后，由县级机...

判断题 对环保审批文件对建设项目环保措施有明确要求的，还需审查项目业...

判断题 自主支付要按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情...

判断题 受托支付要在贷款资金发放前对借款人提交的相关交易资料进行审核...

判断题 借款人自主支付是是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将...

判断题 贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至...

判断题 流动资金贷款需要展期的，要审查贷款所对应的资产转换周期的变化...

判断题 流动资金贷款是指向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其...

判断题 被授权机构采取化整为零等方式逃避授权权限控制的，给予主管人员...

判断题 各级负责人对案件线索或已经立案查处的案件不按规定向上级报告，...

判断题 《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处罚办法》责...

判断题 各级负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员简化或变通业务操作程...

判断题 一人因同一违规行为同时触犯《陕西省农村合作金融机构工作人员违...

判断题 防止资产利润非正常转移，不需严密监控企业集团间大额资金往来。

判断题 司法实践中法定优先权是金融机构的处理抵押权最大的冲击，其中包...

判断题 公司用自己的资产为他人抵押担保时，程序上可以不符合法律的规定...

判断题 以公益为目的医院开办的招待所可以作为抵押物。

判断题 当客户在订约过程中不诚信，可要求其承担缔约过失责任，不论合同...

判断题 按照法定程序签订合同，必须先签借款合同再签担保合同，不得主、...

判断题 房地产开发商和中介机构的欺诈风险主要表现为“假个贷” 。

判断题 差异性策略的主要特点是目标集中，并尽全力试图准确击中要害，这...