判断题 理财业务人员必须获得专业资质认定资格后才能从事理财业务，同时理财业务人员应及时、充分地学习和掌握理财专业知识及相关信息，争取取得国际金融理财师CFP或金融理财师AFP资格。

判断题 理财业务人员应尽全力挖掘潜在客户，并尽可能将其转化为中高端客户。

判断题 理财业务人员向一般客户提供一对一顾问式服务，创造和引导客户需求，根据客户特点，设计并实施个性化的财富管理方案，以顾问式方式销售各类金融产品。