判断题 对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的，应进行加强型尽职调查，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，方可办理开户业务。

判断题 公开信息核实是通过政府机构网站等渠道核实客户经营地址是否真实存在，若客户的注册地址与经营地址不一致，核实两个地址是否均真实合理。

判断题 账户转为长期不动户后，客户主动申请恢复的，应进行重新识别。

判断题 注册验资户在验资完成后结转为结算账户时，应参照开户业务开展尽职调查。

判断题 涉及单位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素变更的，客户经理应进行重新识别。

判断题 本、异地核心客户开户，确实无法将法定代表人身份证原件提供至开户行或协同行进行机读的，由二级分行（或一级分行直属支行）或二级分行以上客户部门和运营管理部门共同亲见法定代表人出具无法提供其身份证件原件的情况说明书。

判断题 柜面经理应实时审核产品签约结果，对于签约失败的不要重新签约。

判断题 企业核准类账户资料报送人民银行审核。开户银行应将开户许可证及《撤销单位银行结算账户申请书》送达人民银行当地分支行。

判断题 开户联动签约产品时，联动完成人民银行核准类单位结算账户启用。

判断题 录入单位证件号码后系统自动识别客户为新增或存量。若为存量客户，系统继续进行“多头户”检查，判断是否在人民银行开立过基本存款账户，有则不予再次开立。

判断题 客户经理完成尽调后，超柜对公账户业务受理人员将调取出预处理信息及尽调结果，若看到“远程视频核实结果”为“已面签成功”，则点击“查询视频面签结果”按钮比对法定代表人/负责人与经办人信息，确认无误后，后续业务流程与现有一致。

判断题 开户意愿视频核实前客户需先在人民银行企业掌银进行预约开户，获得业务流水号，才可在企业掌银客户端发起开户意愿视频核实业务。

判断题 账管系统自动报备对于经营范围boeing系统无法录入完整的账户，提交时不需要补充完整。

判断题 对于一般存款账户：网点操作员选择二级账户登录账管系统自动报备界面，输入17为单位账号后，点击提交，自动跳转到“信息核对界面”，确认无误后点击提交即可备案成功。

判断题 凡人行密码重置必须经客户提交申请才能操作，未经客户书面申请不能擅自操作。

判断题 核实报告和核实照片等核实材料随附开户材料专夹保管，“双录”文件由人民银行“双录”系统留存保管，远程视频文件由客户服务中心等系统留存保管。

判断题 对于注册地在异地、经营地在本地的异地开户客户，需至异地上门核实。

判断题 取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户撤销或变更账户名称、法人或单位负责人，开户行需收回原开户许可证原件。

判断题 客户持企业基本存款账户编号开立其他账户，开户行应先通过账户管理系统2级操作员查询基本存款账户“经营范围”中是否含有“取消开户许可证核发”字样。

判断题 账户管理系统一旦提交备案，如发现信息备案错误则需变更信息或销户重开，账户管理系统均会留痕。