填空题 《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“（）”原则。

填空题 《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》指出，近年来，一些民间借贷当事人为规避借贷风险，利用银行在个人存款开户、（）以及银行员工行为管理等方面的薄弱环节，试图将风险转嫁给银行。

填空题 伪造信用卡5张以上应按刑法第一百七十七条规定的规定定为（）罪。

填空题 中小银行应坚持（）的原则，建立建全各项内部管理制度。

填空题 “十案九违规”是指（）办事。