判断题 客户经理需要根据实际情况填写客户信息表，不必按照表格内容依次填写，也不一定要在与客户的一次沟通中全部填写完整，更不应“为填写而填写”，而忽视了客户需求的发掘。

判断题 《个人客户信息表》的“主管意见”需要主管在回顾客户信息表、并与相应客户经理沟通、讨论的基础上填写。

判断题 《个人客户信息表》的“主管意见”是，不要求主管与相关客户经理讨论。

判断题 支行长、销售主管可以通过查看和分析《个人客户信息表》，参与到销售过程中去，指导客户经理识别交叉销售的机会，最终提升销售业绩。

判断题 在了解了客户的现有银行信息后，理财经理需要利用开放式问题询问客户在公司业务、信贷等方面的需求，或者引荐的机会，并根据客户回答识别交叉销售机会，引荐给客户经理或信贷员。