A.无合理理由拒绝或无法提供尽职调查材料，或提供的尽职调查材料虚假、不完整、不准确或含误导信息
B.故意使用缩写掩饰制裁相关信息
C.故意修改、掩饰、删除与制裁相关信息
D.交易因涉及制裁被中国银行退回后，采取更改路径、修改汇款信息或拆分款项等形式继续办理相关业务