判断题 河南是“公转私”交易异常客户最主要分布的地区。

判断题 如发现大量银行卡被非本人控制的情形，建议纳入中风险客户管理，并采取相应的监控措施。

判断题 非法集资多以空壳公司或个人身份为掩护，离退休人员和下岗职工等年龄较大人群易受到蛊惑。