A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
C.短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
D.企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款