判断题 非法黄金交易中，不法机构经常更换账户吸收客户资金。

判断题 重点关注来自同一地区的人群集中成立企业、集中开立账户，且控制人和代理人为同一人或有亲缘关系。

判断题 个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账。