判断题 保留一定的资金盈余并非一定意味着公司实际上拥有一部分现金节余，它还包括公司的借贷能力。

判断题 银行短期借款的利率主要分为附加利率.贴现利率.简单利率三种。

判断题 营运资本的总体规模及其内部结构的安排，隐含了企业对于效益性.流动性.风险性选择和搭配。