多项选择题

A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易
B.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
C.金额特别巨大的网上资金交易
D.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易