判断题 在审核银行承兑汇票申请文件时，需审核材料的真实性、有效性及相关内容的一致性。银行承兑协议的内容必须完整，清晰。如若协议内容有不清楚或不完整之处，应及时向申请人澄清或要求申请人对协议作出相应的修改。

判断题 有价单证如有差错的，不得发售使用，应将差错部分登记并销毁。

判断题 重要空白凭证实行“专人管理，入库（箱）保管”办法。凭证库房必须指定专人负责，并应有防水、防火、防盗、防潮、防蛀及监控等安全设施。

判断题 外资银行分行如与当地代理银行签署协议，由当地代理银行完成自动柜员机的加钞、收取吞没的银行卡等工作，代理银行负责监管和平帐等工作。

判断题 根据《固定资产贷款管理暂行办法》，采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录。

判断题 贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

多项选择题 客户若出现下述（）情况，银行可能要求对客户的风险等级进行复审并降级。

多项选择题 核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有（）控制或有重大影响人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别，则会被认为是银行的疑似关联方。

多项选择题 银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。

多项选择题 对每个有授信业务的企业客户，银行各分支机构必须保存相关的信贷档案，包括以下（）文件。

多项选择题 授信额度经批准后，根据银行相关规定，须对其作出年度复审。年度复审的主要内容包括对借款人的（）进行评估，作出续期、增减额度、降级等不同的处理意见，由授权人审批。

多项选择题 银行要求员工在（）等方面具有较高的职业和道德操守。如果员工在上述方面存在、发生或涉嫌不良记录，或者未能根据上述规定进行报告的，则银行有权对员工采取纪律处分甚至解除劳动合同。

多项选择题 进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。

多项选择题 银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下（）交易。

多项选择题 呆账核销必须遵循（）的原则。

多项选择题 外资银行有下列什么情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准，并按照规定提交申请材料，依法向工商行政管理机关办理有关登记？（）

多项选择题 固定资产贷款申请应具备包括但不限于以下（）条件。

多项选择题 外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列什么部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务？（）

多项选择题 合规问责事件的范围包括但不限于以下哪几个方面？（）

多项选择题 贷款行与借款人约定的支付条款包括（）。