多项选择题 银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是（）

多项选择题 以下所列大额交易中，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的是哪些。（）

多项选择题 人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（）。

多项选择题 某公司派出财务经理集中代员工申请开立工资账户，银行柜员应做好以下识别工作（）。

单项选择题 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，（）负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。