填空题 对（）的员工，应采取（）等适当措施防患于未然。

填空题 建立对员工异常行为的内部举报制度，通过（）等方式向银行客户了解银行员工是否（）等异常行为。

填空题 员工（）或（）、（）是目前基层银行机构风险和案件防控的重点。

填空题 《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构在贷后要加强对影响企业还款因素的（），跟踪和监控贷款资金流向。

填空题 《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的（）。在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。