判断题 如果客户人民币资金来源于招商银行另一账号A，且集中汇入金额在25~35万元之间，且资金来源方A还在九十天内将人民币资金分发给四人及以上其他客户，每个客户的分发金额也在25~35万之间（具体金额各分行可以按照当地监管要求设置），则此客户识别为参与分拆客户。

判断题 如OCR效果存在较大问题，经办可在开户过程中选择“人工唱对”，采用原双人唱对方式进行数据核对。

判断题 日常业务过程中，遇客户主动来行办理证件更新手续时，大堂人员应详细咨询客户需要跟新的证件种类，如客户须更新中国居民身份证，应优先引导到可视柜台办理；如客户需要更新中国居民身份证以外的其他证件，则应引导到柜台办理，也可引导客户通过手机银行办理。