多项选择题
以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）
A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B．长期存在大额交易的客户 C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
多项选择题 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
多项选择题 客户身份识别包含哪三层含义？（）
多项选择题 一次性金融服务识别要点包括哪些？（）
