单项选择题 （）是成为合格理财师的基础。

单项选择题 2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意．即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（）。

单项选择题 金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。

单项选择题 （）是成为合格理财师的基础。

判断题 美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。

单项选择题 金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任，是指理财师的（）职业特征。

判断题 理财规划服务中，不可代客操作。

判断题 目前，中国理财师队伍普遍老龄化。

单项选择题 城乡居民的（）是可用于投资、购买个人理财产品和服务的直接经基础。

判断题 人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。

单项选择题 理财师职业资格最重要的是（）。

判断题 非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。

单项选择题 个人理财的定义是（）。

单项选择题 个人理财业务最先在（）兴起并发展成熟。

单项选择题 以下说法中正确的是（）。

单项选择题 个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（）。

判断题 证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券一起并入破产财产或者清算财产，但是客户享有优先受偿权。（）

判断题 商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本*行或者客户资金，应当给予纪律处分。（）

判断题 商业银行具体存款利率由中国人民银行做出规定。（）

判断题 银行业从业人员不应邀请或应客户邀请进行任何娱乐活动或提供旅行等其他方面的便利。（）