判断题 银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

判断题 银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准

判断题 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标

判断题 银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等

判断题 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。