判断题
金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。
正确
判断题 金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质,不包括电子数据。
判断题 交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。
判断题 金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。