判断题 境外个人手持外币现钞直接汇出境外，单笔或当日累计超过等值1万美元的，应审核本人的有效身份证件、经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行（境内银行）外币现钞提取单据，以及经常项目项下有交易额的真实性凭证。

判断题 客户办理外币存取款、汇出汇款业务时，应查询当日是否已超过现行外汇管理规定的限额。

判断题 银行可以凭会计师事务所出具的相关年度财务审计报告、最近一期的验资报告、相关年度的资产负债表和现金流量表就可为企业办理人民币利润汇出。

判断题 根据展业要求，“可信客户”，办理单笔20万元以上（不含）和以下（含）业务，银行可按照法规要求履行审查义务并保留相关资料备查。

判断题 客户自身或其关联方、交易对手方提供的交易合同、交易意向书、交易证明、发票、付款通知、董事会决议、业务申请、业务说明等属于直接证明材料。