判断题 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。

判断题 反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，

判断题 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

判断题 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。

判断题 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

判断题 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

判断题 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

判断题 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

判断题 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。