多项选择题
商业银行应建立并保持（）的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。
A、系统 B、透明 C、文件化 D、高效 E、经济
多项选择题 人民法院应当组成合议庭对冻结资金账户、证券账户的申请进行书面审查。有下列（）情形之一的，人民法院应当裁定不予受理。
多项选择题 凡有下列（）之一的，应当认定存在信用证欺诈。
多项选择题 依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱监督管理的说法正确的是：（）
